この記事では、
「投資を始めてみたいけど、どこの企業の株を買っていいかわからない」
「いきなり買うのは怖くない？」
「何から始めればいいの？」
って悩む方に、インデックスファンドについて紹介します。
他の記事で、ポンは、「薬剤師は投資をするべき！！」と豪語してきました。
その理由についても紹介しておきます。
読んでね♪
2021年12月29日大幅追記
ファンドって何？
まず、ファンド（投資信託）についてです。
ファンド（投資信託）とは、多くの投資家から集めたお金を、運用の専門家が代わりに投資、運用する商品です。
投資信託＝プロに任せる投資
です。
ファンド（投資信託）が初心者におすすめな理由
プロが運用してくれる
株の種類にもいろいろあります。
- 日本株
- 海外の株
- 債券や不動産など
初心者がいきなり手をだすのはとても難易度の高いものになってきますので、ファンド（投資信託）なら難易度の高い株にも投資が可能です。
少額から購入できる
通常、株式や債券の投資には、ある程度まとまった資金が必要になってきます。
ファンド（投資信託）となると、１万円程度からの投資が可能なので、手軽に始めることができます。
資産価値や値動きがわかりやすい
ファンド（投資信託）は、毎日基準価格が公表されます。
そのため、透明性が高く、今このファンド（投資信託）がどのくらいの価値があるのかがすぐわかります。
リスクが低い
投資先が分散されるため、一転集中で投資しているよりもリスクが低いです。
資産の全滅を避けることができます。
インデックスファンドって何？
ファンド（投資信託）について説明してきましたが、じゃあ、ここでおすすめするインデックスファンドとはどういうものなのか？
について説明します。
インデックス投資とは
- 日経平均
- TOPIX（東証株価指数）
- S＆P500
- ダウ平均
のような、指数と同じ値動きを目指す投資方法の事を指します。
- インデックス（指数に連動する）
- ファンド（投資信託）
です。
指数に勝とうとするアクティブファンドもありますが、勝率の観点から考えると、ポンは投資初心者は、インデックスファンドをおすすめします。
なぜなら、投資のプロでも、指数に勝ち続けるのは難しいとされているからです。
指数に連動するようなインデックスファンドなら、コツコツ投資をして、あとはお任せする「ほったらかしの投資」でも特に問題ありません。
インデックスファンドのメリット
上記したファンドが初心者におすすめな理由に加えて、「インデックスファンドがおすすめな理由」についても紹介していきます。
投資に関する知識は最低限でOK
インデックスファンドは、個別株を買うよりも、投資に関する知識は最低限で済みます。
そのため、すぐにでも投資を始めたいという方には手が出しやすい投資方法といえます。
手数料が安い
インデックスファンドはアクティブファンドと加えて手数料が安いです。
そのため、最終的に手に入る利益は高くなります。
運用成績が良い
上記したように、「手数料が高い」ということもあり、過去の運用成績を見ると大半のアクティブファンドがインデックスファンドに負けてしまっています。
長期的にインデックスファンドより良い成績を残すアクティブファンドを見つけるのは至難の業と言えます。
分散投資ができるため、損失のリスクが低い
インデックスファンドは、複数の銘柄のセット販売になっております。
分散投資を行うところで、多数の銘柄を一気に買っているので、その中の一社の株価が悪化、下落しても、全体でその下落を軽減することができます。
「ほったらかし投資」で問題なし
通常「投資」といえば、自分で調べて情報を集め、分析しながら投資していくのが一般的です。
投資家の中には、その行為が好きで「投資」を行っている方もいると思います。
しかし、サラリーマン投資家のように、普段からあまり「投資」に時間をかけられない人も多いです。
インデックスファンドは、「投資」にあまり時間をかけられない人のために、毎月自動で必要な数だけ購入してくれます。
最初に最低限の設定だけしておけば、あとは自動で購入してくれるため、ムダに購入してしまう心配もありません。
いわゆる「ほったらかし投資」でカンタンに「投資」ができてしまいます。
インデックスファンドのデメリット
ハイリターンの可能性は低い
インデックスファンドは、分散投資ができるため、損失のリスクが低い反面、リターンもどうしてもローリターンになってしまうのが特徴です。
個別株の投資と比べると、インデックスファンドはローリターンの投資と言えます。
運用コストがかかる
インデックスファンドは、運用をプロに任せているため、運用コストとして「信託報酬」を払う必要があります。
ただ、インデックスファンドによっては手数料を安く済ませることができますので、購入の際には手数料について中止して選ぶようにしましょう。
[投資で何を買うか悩む方へ]インデックスファンドがオススメな理由5選
いかがだったでしょうか。
インデックスファンドのメリット、デメリットについてまとめてみました。
- 投資に関する知識は最低限でOK
- 手数料が安い
- 運用成績が良い
- 分散投資ができるため、損失のリスクが低い
- 「ほったらかし投資」で問題なし
- ハイリターンの可能性は低い
- 運用コストがかかる
薬剤師が投資をすべき理由でもお伝えしていますが、安定した収入でコツコツと投資をするなら、サラリーマンがインデックスファンドで投資をするのはありだと思います。
「投資は怖いもの」とイメージされている方も多いですが、実際にやりだすと、楽しさもみえてきます。
ポン的にはインデックスファンドは「あり」だと思います。
まだ講座を解説していない方は、ぜひ口座を開設してインデックス投資にチャレンジしてみてください。
ではでは♪
